equity چیست؟ آموزش 0 تا 100 اکوئیتی در فارکس

equity در فارکس به ارزش فعلی یا تراز حساب در این بازار مالی اشاره دارد و مفهومی اساسی در فارکس است که بسیاری از معامله گران براساس آن در بازار خرید ارز انجام می دهند. این مفهوم حساب فعلی معامله گر را محاسبه می کند و در این محاسبه سود و زیان غیرواقعی هم لحاظ می شود.

این میزان به موجودی کل حساب تریدر یا سرمایه گذار در بازار مالی فارکس اشاره دارد که شامل تمامی سرمایه های موجود در حساب شما از جمله سرمایه اولیه، سودها، زیان ها و همچنین معاملات باز در حال انجام است. درواقع اگر در یک معامله در بازار فارکس یک یا چند پوزیشن هم زمان باز باشند، مقدار دقیق این پارامتر در این شرایط متغیر خواهد بود. به علاوه، در بخش های مختلف بازار برای محاسبه پارامترهای زیادی استفاده می شود که یکی از این پارامترها مارجین آزاد یا همان فری مارجین است.

equity در فارکس

برای شفاف شدن این پارامتر، میزان سود یا زیان معاملات باز، جمع شده و به این ترتیب وضعیت مالی واقعی شما در بازار مشخص می شود. به زبان ساده تر، این مفهوم در ترید فارکس و CFD نمایانگر مقدار کل ارزش حساب معاملاتی شماست و شامل تمام ارزش ها و معاملات باز در حساب شما می شود.

نحوه محاسبه اکوئیتی

برای به دست آوردن این مقدار، ابتدا موجودی حساب، مقدار سود یا زیان از معاملات باز را محاسبه کنید. به صورت کلی فرمول زیر نقشه راه را نشان می دهد:

equity = موجودی حساب (Account Balance) + میزان سود یا زیان از معاملات باز (Profit/Loss – Margin)

• موجودی حساب (Account Balance): این مقدار نشان دهنده موجودی اولیه حساب معامله گر در بازار مالی فارکس است که در محاسبات از آن استفاده می شود. فرض کنید یک تریدر 1000 دلار دارد، اما هیچ معامله ای در حال حاضر باز نکرده است. در چنین شرایطی موجودی (Account Balance) حساب تریدر 1000 دلار است و چون هیچ سود یا زیانی (Floating Profit/Loss) وجود ندارد، اکوئیتی حساب برابر با موجودی حساب یعنی 1000 دلار خواهد بود. درواقع مقدار کل سرمایه در حساب تریدر برابر با 1000 دلار است و هیچ معامله ای تأثیری بر آن نداشته است.
• مقدار سود یا زبان (Profit/Loss): این قسمت نمایانگر تفاوت بین سود و زیان شما از معاملاتی است که در بازار انجام داده اید. اگر معاملات شما سودآور بوده باشند، این قسمت مقدار مثبتی دارد و اگر زیان آور بوده باشند، این قسمت مقدار منفی خواهد داشت.
• مارجین (Margin): مارجین نمایانگر سرمایه یا تضمین مورد نیاز برای حفظ معاملات باز در حساب شما در بازار است. هنگامی که شما یک معامله باز می کنید، بخشی از موجودی حساب شما به عنوان مارجین قفل می شود تا از امکان ورشکستگی حساب جلوگیری کند. اگر معاملات شما بازده منفی داشته باشند، مارجین مورد نیاز برای حفظ آن ها از موجودی شما کم می شود.

در حالت سودآوری چگونه عمل می کند؟

این مفهوم برابر با موجودی حساب به علاوه سود نامرئی (Floating Profit) از معاملات باز است. فرض کنید یک تریدر، در حساب معاملاتی خود، 1000 دلار دارد و یک معامله با 1 مینی لات باز کرده است که 10 پیپ سود دارد، در این حالت، محاسبه به این ترتیب انجام می شود:

• موجودی (Account Balance) حساب تریدر: 1000 دلار
• سود یا زیان (Floating Profit) از معامله باز: 10 دلار

اگر از فرمول استفاده کنیم در این حالت equity برابر با 1010 دلار است.

عملکرد equity در حالت زیان

این مفهوم برابر با موجودی حساب به علاوه زیان نامرئی (Floating Loss) از معاملات باز است. فرض کنید تریدری یک حساب با موجودی 1000 دلار دارد و یک معامله با 1 مینی لات باز کرده است که در حالت 10 پیپ زیان دارد. در این صورت:

• موجودی (Account Balance) حساب تریدر: 1000 دلار
• سود یا زیان نامرئی (Floating Loss) از معامله باز: 10 دلار (زیان)

اگر از فرمول استفاده کنیم در این حالت equity برابر با 990 دلار است.

تفاوت آن با بالانس چیست؟

این تراز به معامله گر در بازار فارکس اطلاعات دقیق تری از وضعیت حساب در زمان واقعی ارائه می دهد و معیاری برای مدیریت سرمایه و ریسک معاملات است. درواقع تفاوت اساسی میان بالانس (Balance) و equity در فارکس به این صورت است:

• بالانس: بالانس نشانگر موجودی اصلی حساب شما در لحظه ای خاص است. این مقدار شامل پولی است که شما در ابتدا به حساب خود واریز کرده اید و هیچ تغییری به دلیل معاملات شما ایجاد نکرده است؛ به عبارت دیگر بالانس نمایانگر سرمایه اولیه شما در حساب است و تغییری ناشی از سود یا زیان معاملات در آن نمایش داده نمی شود.
• اکوئیتی: نشانگر موجودی حساب شما در یک لحظه خاص است، اما با توجه به سود و زیان شما از معاملات باز. این پارامتر شامل بالانس (Balance) به علاوه سود یا زیان نامرئی (Floating Profit/Loss) معاملات باز شماست؛ بنابراین اگر شما معاملات سودآوری داشته باشید، اکوئیتی بیشتر از بالانس خواهد بود و اگر معاملاتی زیان آوری داشته باشید، طبیعتا کمتر از بالانس خواهد بود.

دلیل اهمیت اکوئیتی (equity)

این مفهوم در بازار فارکس برای ماهیت معاملات و مدیریت سرمایه بسیار اهمیت دارد. برای آشنایی با چرایی این موضوع، می توان به دلایل زیر اشاره کرد:

• ارزیابی وضعیت مالی: این پارامتر به شما اطلاع می دهد وضعیت مالی حساب ترید شما در یک زمان خاص چگونه است. این میزان نشانگر ترکیبی از موجودی اصلی حساب، سود و زیان معاملات و مارجین مورد نیاز برای حفظ معاملات باز است. با نگاه به آن می توان وضعیت رشد یا کاهش حساب را به دقت بررسی کرد و متوجه شد آیا معاملات شما سودآور بوده یا برای شما زیان داشته است.
• مدیریت سرمایه: شما به عنوان معامله گر با این مشاهدات می توانید تعیین کنید چقدر از سرمایه خود را برای معاملات مختلف اختصاص دهید. این به شما کمک می کند از خطرات زیادی که باز کردن معاملات بزرگ تر از سرمایه موجود دارد، جلوگیری کنید.
• مدیریت ریسک: اکوئیتی به شما امکان محاسبه نسبت سود به زیان معاملات را می دهد. با داشتن این اطلاعات می توانید تصمیم بگیرید چقدر از سرمایه را در هر معامله ریسک کرده و از طریق مدیریت ریسک از زیان های بزرگ جلوگیری کنید.
• محاسبه میزان مارجین: در آخر، به شما اطلاع می دهد چقدر مارجین مورد نیاز برای حفظ معاملات باز در حساب شما موجود است و شما با استفاده از این اطلاعات می توانید از ورشکستگی و بسته شدن حساب خود جلوگیری کنید و مدیریت مارجین را به خوبی انجام دهید.

سخن پایانی

پارامتری که توضیح دادیم، در بازار نشانگری اساسی برای ارزیابی وضعیت حساب شما و انجام تصمیم های مالی به منظور مدیریت سرمایه و ریسک معاملات است؛ از این رو معامله گران بازار فارکس باید به دقت این مفهوم را در نظر داشته باشند و از آن بهره برداری کنند.

همچنین مهم ترین معیاری است که تریدرها برای ارزیابی وضعیت مالی حساب خود در بازار فارکس استفاده می کنند. معامله گرها باید دقت داشته باشند که این پارامتر  به طور مستقیم تأثیری بر ارزش معاملات باز و سود یا زیان آن ها ندارد. برای محاسبه میزان ریسک معاملات و مدیریت سرمایه، تریدرها اغلب به نسبت Equity به مارجین (Equity Margin Ratio) توجه می کنند.

پرسش های متداول